Mes services
Ne rien faire ou ne pas suivre ses finances régulièrement coûte plus cher que tout. Commencez par un bilan patrimonial, et bénéficiez d’un accompagnement clair, global et sur-mesure pour sécuriser et optimiser votre avenir.
Structurer votre épargne
Faire fructifier son épargne, c’est avant tout choisir les bons supports au bon moment. J’analyse votre situation, votre profil de risque et vos objectifs pour vous orienter vers les placements les plus adaptés : livrets, assurance-vie (AV), plan épargne retraite (PER), SCPI, fonds diversifiés, contrats de capitalisation… Chaque euro épargné mérite une stratégie réfléchie.
Pour qui : toute personne souhaitant faire fructifier son épargne avec méthode et efficacité, quel que soit le montant disponible.
Optimiser votre fiscalité
Payer ses impôts, oui mais pas plus que ce que la loi impose. J’analyse votre situation fiscale et vous propose des solutions légales et adaptées : défiscalisation immobilière, plan épargne retraite (PER), assurance vie, investissement outre mer, investissement dans les forêts…
Pour qui : particuliers, professions libérales et chefs d’entreprise souhaitant réduire leur pression fiscale.
Investir dans l’immobilier
L’immobilier reste l’un des placements préférés des Français, à condition de bien le structurer. Je vous accompagne dans le choix du dispositif (Dispositif JeanBrun, LLI, LMNP, nue-propriété, SCI…), l’analyse de la rentabilité et l’intégration dans votre stratégie patrimoniale globale.
Pour qui : investisseurs débutants ou confirmés cherchant à développer un patrimoine immobilier optimisé et primo-accédants souhaitant acquérir leur résidence principale.
Préparer votre retraite
Anticiper sa retraite, c’est se donner le choix. Je vous aide à estimer vos revenus futurs, identifier les solutions d’épargne adaptées (PER, assurance vie, immobilier locatif…) et construire une stratégie cohérente pour maintenir votre niveau de vie.
Pour qui : salariés, TNS, chefs d’entreprise, fonctionnaires souhaitant anticiper sereinement leur départ à la retraite.
Protéger vous et votre famille
Protéger ce que vous avez construit et ceux que vous aimez est aussi important qu’investir. J’analyse vos besoins en mutuelle, assurance de prêt et prévoyance (arrêt de travail, invalidité, décès) que se soit en individuel ou en collectif et vous propose des garanties adaptées à votre statut et votre situation familiale.
Pour qui : TNS, indépendants, familles et toute personne souhaitant sécuriser son avenir et celui de ses proches.
Élaborer votre financement
Que ce soit pour financer un projet immobilier, le développement de votre activité ou un investissement stratégique, je vous accompagne dans la recherche et la structuration des meilleures solutions de financement. Je négocie pour vous les conditions les plus avantageuses auprès d’un large réseau de partenaires courtiers, bancaires et financiers.
Pour qui : particuliers, chefs d’entreprise et investisseurs souhaitant optimiser leur capacité de financement et obtenir les meilleures conditions.
Mon process d’accompagnement
Premier rendez-vous :
Découverte et bilan
Un premier échange pour faire le point ensemble : Nous réalisons ensemble un premier bilan patrimonial pour prendre en compte votre situation, vos projets et vos questions et identifier vos besoins prioritaires et vos leviers d’action.
Deuxième rendez-vous :
Préconisations et mise en place
Je vous présente un plan d’action clair, avec des recommandations adaptées uniquement à votre situation.
Rendez-vous suivants :
Suivi et mise à jour
J’accompagne la mise en place des solutions et assure un suivi régulier pour adapter votre stratégie dans la durée.
Vous vous reconnaissez dans l’un de ces besoins ?
Prenons le temps d’en parler !
Le premier rendez-vous sans engagement est l’occasion de faire le point sur votre situation et vos objectifs afin d’établir une feuille de route concrète.